外匯保證金是什麼？
其實很簡單，一般我們為了出國會到銀行換匯，將台幣換成當地的幣別，而貨幣是浮動的，有可能你今天1塊錢台幣可以換到4.5塊的日幣，但匯率有漲有跌，明天就有可能變成1塊錢只能換到4.3塊的日幣，這中間的價差我們叫做匯差。
外匯保證金就是匯率的衍生性商品
外匯保證金不需要實際走到銀行裡去做購買或是賣出，所以你並不會實際持有真實貨幣，只需要在券商提供的電子平台上交易，賺取匯差。
那我們為什麼要交易外匯保證金呢？
第一個，成交量最大，外匯市場是全球最大的交易市場，2019年統計每天成交量為6兆美金，這麼龐大的交易量比較難被人為操作，這在市場上對散戶較為公平。
第二個就是24小時不停市，因為全球輪流開市(例如美股收盤，亞洲開盤)，所以外匯市場週一至週五是24小時運作的，讓投資人想交易就能隨時進場交易。
第三個就是槓桿交易，因為加入了槓桿，所以外匯保證金所需求的資金會較低，相對的能讓更多小資族有機會入門參與。
外匯現貨 | 外匯期貨 | 外匯保證金 | 外匯ＥＴＦ | |
交易時間 | 銀行營業時段 | 24小時 | 24小時 | 各國券商交易時段 |
交易槓桿 | 1：1 | 1：30 | 1：30(以上) | 無 |
資金需求 | 較高 | 高 | 低 | 高 |
交易機會 | 看漲 | 漲跌皆可 | 漲跌皆可 | 看漲 |
交易成本 | 較高 | 低 | 低 | 中 |
綜合以上內容可以知道，外匯保證金運用槓桿能提升資金使用效率，小資族也能以較小的本金進入市場。不過，槓桿放大的是資金部位，因此損益的波動也會跟著放大。以 10 倍槓桿為例，若操作到滿部位，商品漲跌 1% 對你的帳戶影響就會放大為 10%。槓桿越高，波動與風險也越高，因此事先規劃好資金與部位，才是最實際也最重要的做法。
接下來，我們會實際示範如何線上開戶，只需要幾個步驟就能完成。
前置作業需要準備：身份證、第二證件（健保卡或駕照）、外幣存摺（建議使用國泰世華外幣存摺、中國信託外幣存摺）
開戶方式分為：手機線上開戶、電腦線上開戶
線上開戶流程
準備「線上開戶必備資料」、一台智慧型手機
步驟1：立即點選下方，下載「群益e櫃台」手機APP軟體的按鈕
步驟2：開啟【群益e櫃台】手機APP軟體，並點選【線上開戶】
步驟3：點選【槓桿交易開戶】 (原先為”外匯王開戶”)
步驟4：輸入您的【身分證字號】
步驟5：輸入您的【手機號碼】、【開戶密碼】與【電訪時間】
- 第一次申請者會請您申請憑證，請點選【確認】
步驟10：上傳身分證正反面，不可遮到身分證上任何字樣，並且不可反光(不能使用掃描)
步驟11：第二證件正面(不能使用掃描)
步驟12：拍攝與身分證合照
步驟13：外幣存摺封面(不能使用掃描)
- 個人資料與聯絡方式請務必填寫確實。
填寫外幣存摺與交易資料，外幣存摺請與前面上傳存摺同一本。
【交易平台】
- 常使用手機交易、習慣多視窗交易、自動計算保證金→建議使用CTA
- 想要程式交易，並會自己撰寫程式→建議使用MT5
- 風險偏好問卷只要送出就不能再修改囉！
- 填寫完要記得看到【審核流程中】才算送出喔！
- 準備「線上開戶必備資料」、一台可上網的電腦
- 開啟 開戶網站 ← 立即點選開啟
- 請輸入您的身份證字號。
- 若是您是第一次申請，會跳出視窗請您下載開戶元件。
點選【下載】，會跳出通知，請點選【執行】。
執行後請依照安裝畫面指示操作即可。
- 輸入您本人的【手機號碼】、設定【開戶密碼】以及【約定電訪時間】
- 勾選CRD稅務身分證明書，目前線上開戶只限中華民國稅務身分者開戶。
如有其他國家稅務身分就必須至台北總公司臨櫃填寫開戶！勾選完成後請點選【發送簡訊認證碼】
- 收到簡訊後請【輸入簡訊認證碼】並點選【確認】
- 簡訊成功確認後，就會提示您開戶流程，請點選最下方的【開戶】
- 為確保您個人資料的使用，請詳閱後點選【了解並同意】。
- 下一步請拍攝您本人的
【身分證正、反面】、【健保卡或駕照正面】並上傳。
(請勿使用掃描檔案，須直接拍攝)
- 請本人【手持身分證】與【自己合影】並上傳照片。
※新式身分證請務必不要上傳任何東西，假如不小心上傳到其他照片，請找「空白畫面」並覆蓋上傳。
- 請拍攝【正本外幣存摺封面】，存摺上的字務必要清楚。
上面都填完後請點選【繼續】。
- 未來希望誰來為您服務請填寫【趙佩妤】或是【99701】才能由我們來服務喔！
- 接下來就是要填寫您的個人資料，請務必要看清楚再填寫喔！
- 填寫交易人風險偏好問卷時請務必看清楚內容，送出後就不能再更改囉！
- 填寫完成後請務必詳閱開戶聲明書，點選【了解並同意】後即可將開戶資料送出。
※ 開戶資料送出後即不可再更改，所以請務必將資料確認無誤再送出。
- 送出後開戶進度就會顯示為【審核流程中】
請將這個畫面截圖給佩妤，這樣就完成囉！
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